Tus próximos 90 días de caja, semana por semana.

Cord proyecta tu flujo con tres fuentes separadas (lo que ya te deben, lo que probablemente cierres y tus ingresos recurrentes) y fecha cada importe con el historial real de pago de cada cliente. Sin fórmulas que mantener y sin confundir certeza con probabilidad.

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FLUJO A 90 DÍAS

Tres fuentes, nunca revueltas.

La proyección separa lo que ya te deben por presupuestos aprobados, lo que probablemente cierres de tu pipeline y tus ingresos recurrentes de cada mes. Cada fuente lleva su color, semana a semana durante 13 semanas, y la curva acumulada te dice cuánto habrá entrado en cada fecha.

  • Cartera, pipeline ponderado e ingresos recurrentes, por separado
  • Flujo semanal de 13 semanas y curva acumulada de caja
  • Calculado al día de hoy, sin montar fórmulas
Informes/Flujo de caja · 90 díasAl día de hoy · 24 sep
Flujo semanal · 90 díasTres fuentes separadas para no confundir certeza con probabilidad.CarteraPipelineMRR
25 sep – 1 octEUR 30.072
2 oct – 8 octEUR 15.593
9 oct – 15 octEUR 13.940
16 oct – 22 octEUR 14.620
23 oct – 29 octEUR 21.906
30 oct – 5 novEUR 19.645
6 nov – 12 novEUR 12.458
13 nov – 19 novEUR 8251
20 nov – 26 novEUR 4987
27 nov – 3 dicEUR 12.482
4 dic – 10 dicEUR 2615
11 dic – 17 dicEUR 1760
18 dic – 23 dicEUR 985

PROBABILIDAD REAL

Cada presupuesto abierto pesa lo que ese cliente suele cerrar.

Una propuesta para un cliente que te aprueba siete de cada diez no vale lo mismo que una para quien casi nunca cierra. Cord pondera cada presupuesto abierto con la tasa de cierre histórica de su cliente y lo sitúa en el calendario con los días que ese cliente tarda en cerrar y en pagar. El pipeline ponderado por cliente te muestra quién sostiene tus próximas semanas.

  • Probabilidad por cliente, a partir de sus cierres reales
  • Fecha esperada: sus días a cierre más sus días a cobro
  • Supuestos prudentes para clientes sin historial
Informes/Finanzas
Pipeline ponderado por clienteProbabilidad y tiempo derivados del historial real.Hoy
Construcciones GamaEUR 28.861
Construcciones TuriaEUR 19.787
Inmobiliaria MalvarrosaEUR 9726
Aceros del MediterráneoEUR 8191
Urbanizadora CalderonaEUR 7339
Ferretería CentralEUR 5059
Droguería La EsperanzaEUR 1526
CConstrucciones GamaOro
En pipelineEUR 41.230Tasa de cierre70%Días a cierre12Presupuestos14

MRR Y RENTABILIDAD

Lo recurrente, lo que está en riesgo y lo que te dejan tus descuentos.

El informe de Finanzas suma el MRR contratado de tus cuotas mensuales y lo anualiza, y aparta el MRR en riesgo: cuotas con un cobro fallido o programadas para cancelarse. También cruza cada nivel de cliente con su descuento, su tasa de cierre y lo que realmente te compra.

  • MRR contratado y ARR
  • MRR en riesgo: cobros fallidos y cancelaciones programadas
  • Rentabilidad por nivel: descuento, cierre y valor cerrado
Informes/FinanzasAl día de hoy · 24 sep 2026
MRR contratadoEUR 86407 cuotas mensuales activasARREUR 103.680MRR anualizadoDSO38dtiempo estimado a cobroMRR en riesgoEUR 1280cobro fallido o cancelación programada
Rentabilidad por nivel de clienteContrasta descuento configurado, tasa de cierre y valor cerrado.
Distribuidor15% descuento · 71% cierre · n=24EUR 218.430
Oro10% descuento · 62% cierre · n=18EUR 140.690
Plata5% descuento · 48% cierre · n=21EUR 68.845
Estándar0% descuento · 31% cierre · n=46EUR 51.278

POR QUÉ IMPORTA

Esto es lo que finanzas y flujo de caja cambia de verdad.

cordhq.app/app/informes?r=cobranza
Cobranza y carteraUna sola casa para entender el desempeño y decidir qué mover.Cobranza y carteraAl día de hoy · 24 de septiembre de 2026Personalizar
POR COBRAREUR 128.4609 documentos
VENCIDOEUR 41.2302 cuentas
COBRANZA ESPERADA · 30DEUR 51.890cartera cierta, timing estimado
RETRASO MEDIO11dcontra el plazo pactado
DSO real vs. pactadoCuánto se desvía el pago real del plazo acordado.
11A tiempo71–7 días tarde98–30 días tarde3+30 días tarde
Exposición por clienteSaldo abierto frente al límite configurado.
Construcciones ApexEUR 41.230
Urbanizadora CalderonaEUR 28.645
Construcciones TuriaEUR 19.647
Aceros del MediterráneoEUR 8840
Ferrex SuministrosEUR 6420
CConstrucciones TuriaPRE-0148 · EUR 20.493,77+14 d
Día 0Aprobado22 sepDía 30Vence22 octDía 44Proyección5 nov

Net 30 · paga en promedio el día 44Su cobro cae en la semana del 30 oct – 5 nov, no en la del vencimiento.

cordhq.app/app
InicioPersonalizar
Salud del pipelineHoyVer CFO →
27dDÍAS PROMEDIO DE COBRO (DSO)Saludable52%CONCENTRACIÓN DE RIESGOModerada8%MARGEN CEDIDOde descuento sobre precio de lista46%INGRESO ESPERADO (PONDERADO)de EUR 342.000 en pipeline abierto
Flujo esperado · 5 semanasHoyTesorería →
EUR 28.64025 sep – 1 octEUR 16.6802 – 8 octEUR 23.7409 – 15 octEUR 15.76016 – 22 octEUR 25.24023 – 29 oct
Informes/Flujo de caja · 90 días
Riesgo de concentración · 30 díasParticipación del cliente principal en el flujo esperado inmediato.59%
Construcciones ApexEUR 41.230
Construcciones TuriaEUR 13.753
Ferrex SuministrosEUR 6420
Aceros del MediterráneoEUR 4872
Urbanizadora CalderonaEUR 3190
cordhq.app/app/informes?r=flujo
Flujo de caja · 90 díasUna sola casa para entender el desempeño y decidir qué mover.Flujo de caja · 90 díasAl día de hoy · 24 de septiembre de 2026Personalizar
PRÓXIMOS 90 DÍASEUR 232.300cartera + pipeline + ingresos recurrentes
FUERA DEL HORIZONTEEUR 48.6504 movimientos desde el día 91
MRREUR 32003 cuotas mensuales
CARTERA CIERTAEUR 128.460sin ponderar por cierre
Flujo semanal · 90 díasTres fuentes separadas para no confundir certeza con probabilidad.CarteraPipelineMRR
25 sep – 1 octEUR 28.6402 – 8 octEUR 16.6809 – 15 octEUR 23.74016 – 22 octEUR 15.76023 – 29 octEUR 25.24030 oct – 5 novEUR 25.4706 – 12 novEUR 19.27013 – 19 novEUR 19.84020 – 26 novEUR 15.25027 nov – 3 dicEUR 92604 – 10 dicEUR 12.87011 – 17 dicEUR 10.01618 – 24 dicEUR 10.264
Lo que entró a la proyección
13 semanas · próximos 90 díasEUR 232.300Fuera del horizonte · 4 movimientos+ EUR 48.650TotalEUR 280.950

PREGUNTAS FRECUENTES

Lo que más nos preguntan sobre finanzas y flujo de caja.

No. Es estadística sobre tu propio historial: tasa de cierre, días hasta el cierre y días hasta el cobro reales de cada cliente. Cuando un cliente no tiene historial, Cord usa supuestos prudentes (25 % de probabilidad de cierre, 50 % si ya abrió el presupuesto, 14 días para cerrar y 30 para pagar) en lugar de inventarle un comportamiento.

En Informes › Flujo de caja · 90 días y en Informes › Finanzas, calculados al día de hoy, y en tu inicio con los widgets de Salud del pipeline y Flujo esperado. Cada persona acomoda, oculta o cambia de tamaño sus widgets sin mover los de los demás.

Quien tenga el permiso de Informes; el dueño siempre lo tiene. El rol Vendedor lo trae de inicio, así que si prefieres que los números de dirección los vea solo quien corresponde, ajústalo en Ajustes › Equipo y Roles; invitar a tu equipo está desde Profesional. El informe de Cobranza y cartera pide además el permiso de Cobranza.

El flujo a 90 días y el informe de Finanzas están desde Profesional. En Starter ya tienes el pronóstico del pipeline y el margen cedido, y en Gratis la tasa de cierre, el embudo y tus mejores clientes y productos.

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Cobranza con IACada día, el agente revisa tu cartera vencida y le escribe a cada cuenta con su saldo real, sus días de atraso y el link para pagar.
Clientes y créditoCada cliente tiene una ficha con sus condiciones de pago, su límite de crédito y un extracto al día que junta presupuestos y facturas.
DocumentaciónGuías paso a paso de finanzas y flujo de caja.

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