Votre trésorerie des 90 prochains jours, semaine par semaine.

Cord projette votre trésorerie à partir de trois sources distinctes (ce qu’on vous doit déjà, ce que vous signerez probablement et vos forfaits mensuels) et date chaque montant d’après l’historique de paiement réel de chaque client. Aucune formule à maintenir, et jamais de confusion entre certitude et probabilité.

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RapportsTrésorerie · 90 joursTrésorerie · 90 jours

Trésorerie · 90 joursÀ ce jour · 24 sept. 2026

90 prochains joursCAD2 125 158créances + pipeline + forfaits

Hors horizonCAD300 0206 mouvements à partir du jour 91

MRRCAD67 9004 forfaits

Créances certainesCAD1 343 818non pondérées par la conclusion

Flux hebdomadaire · 90 joursTrois sources distinctes pour ne pas confondre certitude et probabilité.

CréancesPipelineMRR

25 sept. – 1er oct.CAD 264 109

2–8 oct.CAD 96 390

9–15 oct.CAD 253 414

16–22 oct.CAD 225 715

23–29 oct.CAD 250 786

30 oct. – 5 nov.CAD 151 270

6–12 nov.CAD 327 417

13–19 nov.CAD 84 455

20–26 nov.CAD 233 848

27 nov. – 3 déc.CAD 81 690

4–10 déc.CAD 57 540

11–17 déc.CAD 44 135

18–23 déc.CAD 54 390

Risque de concentration · 30 joursPart du premier client dans les encaissements attendus à court terme.

38%

Construction BoréalCAD 319 942

Groupe industriel Saint-LaurentCAD 165 760

Construction Côte-NordCAD 134 546

Trésorerie cumuléeCumul quotidien du scénario attendu.

25 sept.24 oct.23 nov.23 déc.

TRÉSORERIE À 90 JOURS

Trois sources, jamais mélangées.

La prévision distingue ce qu’on vous doit déjà au titre de devis approuvés, ce que vous signerez probablement dans votre pipeline et l’encaissement mensuel de vos forfaits. Chaque source a sa couleur, semaine par semaine sur 13 semaines, et la courbe cumulée vous indique combien sera rentré à chaque date.

Créances, pipeline pondéré et forfaits, chacun de son côté
Flux hebdomadaire sur 13 semaines et courbe de trésorerie cumulée
Calculé à ce jour, sans formules à construire

Rapports/Trésorerie · 90 joursÀ ce jour · 24 sept.

Flux hebdomadaire · 90 joursTrois sources distinctes pour ne pas confondre certitude et probabilité.CréancesPipelineMRR

25/09 – 01/10CAD 42 101

02/10 – 08/10CAD 21 830

09/10 – 15/10CAD 19 516

16/10 – 22/10CAD 20 468

23/10 – 29/10CAD 30 668

30/10 – 05/11CAD 27 503

06/11 – 12/11CAD 17 441

13/11 – 19/11CAD 11 551

20/11 – 26/11CAD 6 982

27/11 – 03/12CAD 17 475

04/12 – 10/12CAD 3 661

11/12 – 17/12CAD 2 464

18/12 – 23/12CAD 1 379

PROBABILITÉ RÉELLE

Chaque devis ouvert pèse ce que ce client signe habituellement.

Une proposition à un client qui vous approuve sept devis sur dix ne vaut pas autant qu’une proposition à un client qui ne signe presque jamais. Cord pondère chaque devis ouvert par le taux de conclusion historique de son client et le place dans le calendrier selon le nombre de jours que ce client met à signer et à payer. Le pipeline pondéré par client vous montre qui porte vos prochaines semaines.

Probabilité par client, à partir de ses signatures réelles
Date attendue : ses jours jusqu’à la signature plus ses jours jusqu’au paiement
Des hypothèses prudentes pour les clients sans historique

Rapports/Finances

Pipeline pondéré par clientProbabilité et délai issus de l’historique réel.Aujourd’hui

Constructions GammaCAD 40 405

Construction BoréalCAD 27 701

Immeubles Mont-RoyalCAD 13 616

Aciers du NordCAD 11 467

Développement Mont-TremblantCAD 10 274

Quincaillerie CentraleCAD 7 082

Peintures L’EspéranceCAD 2 136

CConstructions GammaOr

Dans le pipelineCAD 57 722Taux de conclusion70%Jours avant conclusion12Devis14

MRR ET RENTABILITÉ

Le récurrent, ce qui est à risque et ce que vous laissent vos remises.

Le rapport Finances additionne le MRR contractuel de vos forfaits et l’annualise, et isole le MRR à risque : les forfaits avec un paiement en échec ou dont la résiliation est programmée. Il croise aussi chaque niveau de client avec sa remise, son taux de conclusion et ce qu’il vous achète réellement.

MRR contractuel et ARR
MRR à risque : paiements en échec et résiliations programmées
Rentabilité par niveau : remise, taux de conclusion et montant signé

Rapports/FinancesÀ ce jour · 24 sept. 2026

MRR contractuelCAD 12 0967 forfaits actifsARRCAD 145 152MRR annualiséDSO38jdélai estimé d’encaissementMRR à risqueCAD 1 792paiement en échec ou résiliation programmée

Rentabilité par niveau de clientCompare remise configurée, taux de conclusion et valeur conclue.

Distributeur15 % de remise · 71 % de conclusion · n=24CAD 305 802

Or10 % de remise · 62 % de conclusion · n=18CAD 196 966

Argent5 % de remise · 48 % de conclusion · n=21CAD 96 383

Standard0 % de remise · 31 % de conclusion · n=46CAD 71 789

POURQUOI C’EST IMPORTANT

Ce qui change vraiment, côté finances et trésorerie.

cordhq.app/app/informes?r=cobranza

Recouvrement et créancesUn seul endroit pour comprendre vos performances et décider où agir.Recouvrement et créancesÀ ce jour · 24 septembre 2026Personnaliser

À ENCAISSERCAD 179 8449 documents

ÉCHUCAD 57 7222 comptes

PRÉVISIONNEL · 30 JCAD 72 646créances certaines, calendrier estimé

RETARD MOYEN11jpar rapport au délai convenu

DSO réel vs convenuÉcart entre le paiement réel et le délai convenu.

11À temps71–7 jours de retard98–30 jours de retard3+30 jours de retard

Exposition par clientSolde ouvert par rapport au plafond configuré.

Construction ApexCAD 57 722

Développement Mont-TremblantCAD 40 103

Construction BoréalCAD 27 506

Aciers du NordCAD 12 376

Distribution FerrexCAD 8 988

CConstruction BoréalDEV-0148 · CAD 27 268,16+14 j

Jour 0Approuvé22 sept.Jour 30Échéance22 oct.Jour 44Prévision5 nov.

Net 30 · paie en moyenne au jour 44Son paiement tombe la semaine du 30 oct. – 5 nov., pas celle de l’échéance.

cordhq.app/app

AccueilPersonnaliser

Santé du pipelineAujourd’huiVoir CFO →

27jDÉLAI MOYEN D’ENCAISSEMENT (DSO)Sain52%CONCENTRATION DU RISQUEModérée8%MARGE CONCÉDÉEde remise sur le prix catalogue46%REVENU ATTENDU (PONDÉRÉ)sur CAD 478 800 de pipeline ouvert

Flux attendu · 5 semainesAujourd’huiTrésorerie →

CAD 40 09625 sept. – 1er oct.CAD 23 3522 – 8 oct.CAD 33 2369 – 15 oct.CAD 22 06416 – 22 oct.CAD 35 33623 – 29 oct.

Rapports/Flux de trésorerie · 90 jours

Risque de concentration · 30 joursPart du premier client dans les encaissements attendus à court terme.59%

Construction ApexCAD 57 722

Construction BoréalCAD 19 254

Distribution FerrexCAD 8 988

Aciers du NordCAD 6 821

Développement Mont-TremblantCAD 4 466

cordhq.app/app/informes?r=flujo

Flux de trésorerie · 90 joursUn seul endroit pour comprendre vos performances et décider où agir.Flux de trésorerie · 90 joursÀ ce jour · 24 septembre 2026Personnaliser

90 PROCHAINS JOURSCAD 325 220créances + pipeline + forfaits

HORS HORIZONCAD 68 1104 mouvements à partir du jour 91

MRRCAD 4 4803 forfaits

CRÉANCES CERTAINESCAD 179 844non pondéré par la conclusion

Flux hebdomadaire · 90 joursTrois sources distinctes pour ne pas confondre certitude et probabilité.CréancesPipelineMRR

25 sept. – 1er oct.CAD 40 0962 – 8 oct.CAD 23 3529 – 15 oct.CAD 33 23616 – 22 oct.CAD 22 06423 – 29 oct.CAD 35 33630 oct. – 5 nov.CAD 35 6586 – 12 nov.CAD 26 97813 – 19 nov.CAD 27 77620 – 26 nov.CAD 21 35027 nov. – 3 déc.CAD 12 9644 – 10 déc.CAD 18 01811 – 17 déc.CAD 14 02218 – 24 déc.CAD 14 370

Ce qui entre dans la prévision

13 semaines · 90 prochains joursCAD 325 220Hors horizon · 4 mouvements+ CAD 68 110TotalCAD 393 330

QUESTIONS FRÉQUENTES

Finances et trésorerie : les questions qu’on nous pose le plus.

La prévision utilise-t-elle l’intelligence artificielle ?

Non. Ce sont des statistiques sur votre propre historique : taux de conclusion, jours jusqu’à la signature et jours jusqu’au paiement réels de chaque client. Quand un client n’a pas d’historique, Cord utilise des hypothèses prudentes (25 % de probabilité de signature, 50 % s’il a déjà ouvert le devis, 14 jours pour signer et 30 pour payer) au lieu de lui inventer un comportement.

Où vois-je ces chiffres ?

Dans Rapports › Trésorerie · 90 jours et dans Rapports › Finances, calculés à ce jour, et sur votre page d’accueil avec les widgets Santé du pipeline et Trésorerie attendue. Chaque personne organise, masque ou redimensionne ses widgets sans toucher à ceux des autres.

Qui peut les voir ?

Toute personne disposant du droit Rapports ; le propriétaire l’a toujours. Le rôle Commercial l’a par défaut : si vous préférez réserver les chiffres de la direction aux personnes concernées, ajustez-le dans Paramètres › Équipe et rôles ; inviter votre équipe est possible à partir de Professionnel. Le rapport Recouvrement et créances exige en plus le droit Recouvrement.

Que comprend chaque offre ?

La trésorerie à 90 jours et le rapport Finances sont disponibles à partir de Professionnel. Avec Starter, vous avez déjà la prévision du pipeline et la marge concédée, et avec l’offre Gratuite, le taux de conclusion, l’entonnoir de vente et vos meilleurs clients et produits.

Découvrez le reste du produit.

Relances par IAChaque jour, l’agent passe en revue vos créances échues et écrit à chaque compte avec son solde réel, ses jours de retard et le lien de paiement.

Clients et créditChaque client dispose d’une fiche avec ses conditions de paiement, sa limite de crédit et un relevé de compte à jour qui réunit devis et factures.

DocumentationFinances et trésorerie, pas à pas.