Comment facturer en France avec Cord
En France, Cord émet une facture commerciale en français avec les mentions qu’exige la réforme de la facturation électronique (catégorie de l’opération, SIREN du client, option pour les débits, adresse de livraison) et la remet au format Factur-X. L’émission par une plateforme agréée (PA), le e-reporting et la transmission des données de paiement sont construits, mais en cours d’activation : aujourd’hui, Cord ne transmet rien à l’administration. Si vous avez besoin d’émettre via la plateforme depuis Cord, écrivez-nous pour l’activer sur votre compte.
En bref :
- Document : facture et avoir commercial, dans toutes les offres (10 par mois avec l’offre Gratuite, illimités dès l’offre Starter). Par défaut, l’e-mail de chaque facture contient le PDF Factur-X (le PDF avec le XML intégré).
- En cours d’activation : l’émission par plateforme agréée, le e-reporting et la transmission des données de paiement. Dans Paramètres › Facturation › Profil fiscal › Facturation électronique en France, la mention Bientôt disponible s’affiche.
- Calendrier de la réforme : depuis le 1er septembre 2026, toute entreprise établie en France doit être en mesure de recevoir des factures électroniques, et les grandes entreprises et les ETI doivent en plus les émettre et transmettre leurs données. Les PME et les microentreprises émettent et transmettent leurs données à partir du 1er septembre 2027.
- Cord ne fait qu’émettre : il ne reçoit pas les factures de vos fournisseurs. Vous avez besoin de votre propre plateforme de réception.
- Ce dont vous avez besoin : votre SIREN (ou votre numéro de TVA, qui le contient), votre Régime de TVA, si vous avez opté pour le paiement de la TVA d’après les débits et le type de chaque produit (bien ou service).
- Encaisser : carte, virement SEPA avec référence vers un IBAN français propre à chaque client et prélèvement SEPA en EUR, et paiement automatique depuis le portail client (le virement, le prélèvement et le paiement automatique sont nouveaux et en cours d’activation : ils ne sont peut-être pas encore disponibles sur votre compte).
Quel document Cord émet
| Situation | Document |
|---|---|
| Toutes les offres | Facture commerciale en français avec le préfixe INV (ou celui que vous configurez). |
| Correction ou retour | Avoir commercial avec le préfixe NCC. |
| Téléchargement électronique | Factur-X EN 16931, XRechnung et Peppol BIS. |
| Avec la plateforme active | La facture entre entreprises françaises est transmise au format Factur-X ; les ventes aux particuliers et les opérations avec l’étranger font l’objet d’un e-reporting. |
Les mentions de la réforme
Toutes vos factures françaises les portent déjà, avec ou sans plateforme :
- Catégorie de l’opération (livraison de biens, prestation de services ou mixte), qui découle du Type de vente de chaque produit (produit, service ou abonnement) et, pour les lignes saisies à la main, du réglage Lignes sans produit du catalogue dans les Paramètres. Sans elle, la facture ne pourra pas être transmise.
- Option pour les débits, si vous l’avez exercée : la facture imprime « Option pour le paiement de la taxe d’après les débits ».
- SIREN du client et son adresse électronique dans l’annuaire.
- Adresse de livraison, si elle diffère de celle du client et qu’il ne s’agit pas uniquement de services : le champ Adresse de livraison (facultatif) de l’éditeur de factures.
- Les conditions entre professionnels : pénalités de retard, indemnité forfaitaire de 40 EUR pour frais de recouvrement et absence d’escompte pour paiement anticipé ; et, si vous appliquez la franchise, la mention de l’art. 293 B du CGI.
Ce dont vous avez besoin
- Le SIREN de votre entreprise ou votre numéro de TVA intracommunautaire, qui le contient.
- Votre régime de TVA : réel normal mensuel, réel normal trimestriel ou régime simplifié (la franchise est déduite de l’interrupteur de franchise).
- Une plateforme de réception pour les factures que vous recevez : Cord ne les reçoit pas.
- Lorsque l’émission sera activée, vérifier votre identité et signer le mandat avec la plateforme agréée par laquelle Cord émet.
Configurer votre compte
- Dans Paramètres › Facturation › Profil fiscal › Identité de facturation, saisissez la Raison sociale ou dénomination légale, le SIREN / N° TVA, l’adresse et votre Préfixe de facture. Si vous appliquez la franchise, activez Franchise en base de TVA (art. 293 B du CGI).
- Dans Facturation électronique en France, choisissez votre Régime de TVA, définissez Lignes sans produit du catalogue (biens ou services) et, le cas échéant, activez J’ai opté pour le paiement de la TVA d’après les débits. Ces données alimentent les mentions même lorsque la plateforme est désactivée.
- Dans Produits, vérifiez le Type de vente de chacun : un produit est une livraison de biens ; un service, un abonnement ou une licence, une prestation de services.
- Dans Facture électronique européenne, renseignez le contact, l’adresse électronique et ce qu’il faut joindre à l’e-mail.
- Lorsque la plateforme sera active : M’inscrire sur la plateforme puis, sur sa page, vérifier l’identité et signer le mandat.
Comment suivre le statut
Aujourd’hui, le détail de la facture affiche son statut commercial et, dans le panneau Plateforme de facturation électronique, la façon dont la réforme la traite (entre entreprises françaises, avec une entreprise étrangère ou à un particulier) et si elle contient déjà ce qui est exigé ou ce qui lui manque. Avec la plateforme active, le même panneau affiche l’envoi, chaque statut avec sa date et son motif (200 à 213) et les paiements transmis. Les Paramètres affichent la file d’attente (en file, sans confirmation, transmissions dont le délai est dépassé) et ce qui requiert votre attention.
Encaisser
- Carte depuis le lien de la facture, avec Cord Payments.
- Virement SEPA avec référence en EUR, si vous activez Virement SEPA automatique dans Paramètres › Paiements › Moyens de paiement : votre client vire les fonds vers un IBAN français qui lui est propre, le même pour toutes ses factures, avec la référence de chaque paiement dans le libellé, et Cord enregistre le paiement tout seul. Il doit saisir le nom du titulaire exactement tel qu’il apparaît : s’il ne correspond pas, sa banque peut retenir le virement. Sans référence, l’argent est imputé au paiement ouvert de ce client dont le montant est identique ; ce qui ne correspond à aucun paiement reste en sa faveur et, si personne ne l’impute, le prestataire de paiement tente de le lui restituer au bout de 75 jours. Ce moyen est proposé sur le lien de la facture et sur la page de paiement du devis, lorsque le document est associé à un client. Voir Virement avec référence dans la documentation.
- Prélèvement SEPA en EUR, si vous l’activez dans Paramètres › Paiements › Moyens de paiement : votre client autorise le prélèvement sur son compte depuis le lien de la facture ou depuis son portail. La confirmation prend jusqu’à 6 jours ouvrés et le titulaire peut demander le remboursement pendant 8 semaines. Voir Prélèvement bancaire.
- Portail client pour payer plusieurs factures à la fois et paiement automatique à la date d’échéance. Voir Portail client et Paiement automatique.
- Cord ne prélève aucuns frais propres par transaction en dehors des pesos mexicains.
Le virement avec référence, le prélèvement SEPA et le paiement automatique sont nouveaux et ne sont peut-être pas encore activés sur votre compte. Si vous ne les voyez pas, écrivez-nous.
Annuler ou corriger
- Annuler : Plus d’actions › Annuler la facture, uniquement si la facture n’a aucun paiement. Une facture déjà transmise par la plateforme ne s’annule pas auprès d’elle : elle se corrige par un avoir.
- Avoir : Plus d’actions › Avoir, qui cite la facture d’origine et sa date.
- Facture refusée par le client (210) ou par une plateforme (213) : une annulation comptable sans flux est enregistrée et une nouvelle facture est émise avec les bonnes données. Rien ne se corrige tout seul.
Problèmes fréquents
- « Ne peut pas encore être transmise ». Il manque un élément exigé par la réforme : le SIREN, la catégorie de l’opération d’une ligne, un taux français valide ou un numéro de facture composé de caractères autorisés. Le panneau en dresse la liste.
- Je ne reçois pas les factures de mes fournisseurs dans Cord. C’est voulu : Cord ne fait qu’émettre. Conservez votre plateforme de réception.
- La facture comporte des services et des biens. C’est une opération mixte et elle est déclarée comme telle ; chaque ligne prend la catégorie de son type.
Ce qui n’est pas encore couvert
- L’émission par plateforme, le e-reporting et la transmission des données de paiement : en cours d’activation.
- La réception des factures fournisseurs.
- La correction depuis Cord d’une donnée déjà transmise dans le e-reporting.
- Ne sont pas émis via la plateforme : l’autofacturation, les ventes multivendeurs, les acomptes ni le régime de la marge.