Portal del cliente y pago de varias facturas
Función nueva, en habilitación. Puede no estar disponible todavía en tu cuenta. Si no la ves, escríbenos y te decimos cuándo se activa.
El portal del cliente es un link personal por cliente donde ve todas sus facturas emitidas, su saldo pendiente por divisa, descarga cada factura y paga varias a la vez en un solo cobro. Desde ahí también activa el cobro automático.
En resumen:
- Dónde se crea: en la ficha del cliente (Clientes, abre el cliente), sección Portal del cliente, con Crear link del portal. Necesitas el permiso Clientes.
- Qué ve tu cliente: Tus facturas, el Saldo pendiente de cada divisa, las facturas Por pagar (con las vencidas marcadas) y las Pagadas, cada una con su PDF.
- Pagar varias: tu cliente marca las facturas de una misma divisa y pulsa Pagar seleccionadas. Cord reparte el pago con el saldo real de cada factura.
- Requisito para pagar en línea: Cord Payments activo. Sin él, el portal muestra las facturas y le pide a tu cliente que se ponga en contacto contigo para pagar.
- El link es la credencial: no necesita cuenta ni contraseña. Puedes generar otro (el anterior deja de abrir) o desactivarlo.
- Sin costo extra y en todos los planes.
Crear y compartir el link
- Abre Clientes, entra al cliente y ve a Portal del cliente.
- Pulsa Crear link del portal.
- Compártelo con Copiar, ábrelo con Abrir o pulsa Enviar por correo: tu cliente recibe “Tus facturas con” tu negocio, con el botón Abrir mi portal.
Cada acción queda en la auditoría de tu negocio. El portal siempre vive en cordhq.app, aunque tengas dominio propio para tus cotizaciones.
Rotar o desactivar
- Generar link nuevo: el link actual deja de abrir y tienes que compartir el nuevo. Úsalo si el link llegó a quien no debía.
- Desactivar link: tu cliente no puede abrir su portal hasta que generes otro. El cobro automático no cambia.
Qué ve tu cliente
- Saldo pendiente por divisa, sin sumar divisas distintas, y cuántas facturas tiene por pagar y cuánto está vencido.
- Por pagar: número, vencimiento, saldo (y el total, si ya abonó una parte), y las etiquetas Vencida y Pago en proceso. Cada factura tiene Ver (su link) y PDF.
- Pagadas, en una sección plegable.
- El aviso de que el link es personal y da acceso a sus facturas y pagos, y tu correo de contacto para dudas.
Solo aparecen facturas emitidas y asignadas a ese cliente. Una factura sustituida no aparece (la reemplaza su sustituta) y la factura global de México tampoco.
Pagar varias facturas a la vez
- Tu cliente marca las facturas que quiere pagar. El portal muestra cuántas son y el total (“2 facturas · USD 1,250.00”).
- Pulsa Pagar seleccionadas y, en la hoja de pago, Continuar; elige el método, captura sus datos y confirma con el botón Pagar y el monto.
- Si marca Guardar este método para el cobro automático, además queda activo el cobro automático. Es la única forma de guardar una cuenta de Domiciliación Bacs para el cobro automático.
Reglas que aplica Cord:
- Una divisa a la vez. Las facturas en distintas divisas se pagan por separado.
- El reparto lo decide el servidor con el saldo real de cada factura al crear el cobro; el navegador solo elige cuáles. Cada factura recibe su parte como un pago propio en su historial, y una factura de México emitida PPD recibe su complemento de pago.
- Métodos: tarjeta y, si los activaste y la divisa coincide, domiciliación SEPA (EUR), cargo a cuenta bancaria ACH (USD), Domiciliación Bacs (GBP) o débito preautorizado (CAD); con el débito preautorizado, tu cliente indica antes si paga como empresa o como persona. En pesos mexicanos el portal cobra con tarjeta. El portal no cobra por transferencia: SPEI (con la CLABE de cada factura) y la transferencia con referencia en EUR, GBP o USD se ofrecen en el link de cada factura, que tu cliente abre con Ver.
- Un cargo bancario tarda días: mientras un débito está en proceso, esa factura muestra Pago en proceso, no se puede volver a cobrar ni anular, y el portal le dice a tu cliente que no pague otra vez.
- Cuenta por verificar: si tu cliente autoriza el débito con una cuenta que se verifica con un depósito pequeño (por ejemplo, con el débito preautorizado de Canadá), la hoja de pago oculta el botón y le muestra “Falta verificar tu cuenta bancaria…” con el enlace Verificar mi cuenta. Las facturas quedan en Pago en proceso hasta que confirme la cuenta.
- Sin cobros dobles: si una factura ya tiene un pago en proceso desde su propio link, por ejemplo un débito que espera la verificación de la cuenta, el portal no la vuelve a cobrar: le pide a tu cliente esperar la confirmación y, si falta verificar, le muestra el enlace.
Reembolsar un pago de varias facturas
Desde Cord, el reembolso se pide en el detalle de cualquiera de las facturas que pagó el cobro, y eliges:
- Solo esta factura: hasta lo que el cobro le aplicó a esa factura. La devolución va a esa factura.
- Todo el cobro: devuelve lo que queda del cargo y reabre cada factura por lo que pagó. Un cargo ACH solo admite esta opción.
Si el reembolso se hace fuera de Cord, Cord asigna la devolución de la última factura aplicada a la primera, cada una completa antes de pasar a la siguiente.
Problemas comunes
- Mi cliente no puede pagar desde el portal. Tu cuenta de Cord Payments no está activa o tu país cobra en línea con Mercado Pago: en ese caso tu cliente paga cada factura desde su propio link.
- No aparece una factura. Revisa que esté emitida (no en borrador) y asignada a ese cliente.
- El link ya no abre. Lo desactivaste o generaste uno nuevo. Comparte el vigente desde la ficha del cliente.
- Mi cliente ve un aviso de “Portal de prueba”. Es una cuenta de prueba: el pago en línea está desactivado.