Conciliación de depósitos

Conciliar pagos puede ser complejo, especialmente si recibes múltiples transferencias bancarias o depósitos consolidados.

Conciliación de transferencias manuales

Cord no tiene visibilidad directa de tu estado de cuenta bancario. Este procedimiento es para las transferencias a tu cuenta de depósito habitual. Si tu cliente paga por SPEI a la CLABE que Cord le muestra en la cotización o en la factura, o por transferencia con referencia en EUR, GBP o USD a la cuenta que Cord le muestra, no la registres a mano: Cord la concilia sola (SPEI en facturas y la transferencia con referencia son funciones nuevas que se están habilitando). Para conciliar las demás transferencias:

1. Cuando recibas un depósito, busca el folio de la cotización o el dato fiscal del cliente en Cord (el RFC en México; el NIF/CIF, EIN, NIT u otro identificador local en el resto de los países).
2. Abre la factura (o la cotización, si todavía no facturas) y pulsa Registrar pago con el monto, el método y la referencia.
3. El saldo se recalcula y, al llegar a cero, la factura queda Pagada. Registrar un pago no timbra la factura: el CFDI lo emites tú. En México, si la factura ya es un CFDI PPD, Cord emite el complemento de pago de ese cobro de inmediato. En el resto de los países solo cambia el estado comercial; no hay ningún trámite ante una autoridad.

Cómo concilia Cord la transferencia con referencia

Fuera de México, cada cliente tiene una cuenta propia para todas sus facturas y cada pago lleva su referencia. Cord concilia primero por la referencia; si la transferencia llega sin ella, por el importe exacto entre los pagos por transferencia abiertos de ese cliente.

• Llega menos de lo debido: lo recibido se aparta para ese pago, pero no se registra. La historia de la factura dice “Transferencia bancaria incompleta” con cuánto falta, y el pago se registra cuando el cliente completa el importe a la misma cuenta y con la misma referencia.
• Llega de más, o sin un pago abierto: el excedente queda como saldo del cliente, no es dinero tuyo y no se registra. Si ese cliente tiene un pago por transferencia pendiente en esa divisa, se aplica a él; si no, se anota en la historia de su factura abierta más antigua y, si no tiene ninguna, el equipo de Cord recibe un aviso. Si en 75 días no se aplica, el procesador de pagos intenta devolvérselo al cliente.

Conciliación de cobros en línea

Si tus clientes pagan en línea (tarjeta, SPEI en México, transferencia con referencia, domiciliación bancaria o desde su portal) en cualquiera de los países donde Cord Payments está disponible:

1. Cord registra el pago cuando recibe la confirmación firmada de la red.
2. Ve a Cobros para relacionar el folio, el cargo, la comisión, el neto y el depósito bancario de los cobros de cotizaciones. El pago en línea de una factura queda en la sección Pagos de su detalle.
3. Para conciliar contra tu estado de cuenta, ve a Informes › Pagos recibidos, elige el periodo y pulsa Exportar CSV: trae cada pago de cotizaciones y de facturas con su fecha, folio, cliente, método, monto, reembolso y neto. Ve Exportar un informe a CSV.