Abgleich von Auszahlungen

Der Abgleich von Zahlungen kann aufwendig sein, vor allem wenn Sie viele Banküberweisungen oder Sammeleingänge erhalten.

Abgleich manueller Überweisungen

Cord hat keinen direkten Einblick in Ihren Kontoauszug. Dieses Verfahren gilt für Überweisungen auf Ihr übliches Auszahlungskonto. Zahlt Ihr Kunde per SPEI an die CLABE, die Cord ihm im Angebot oder in der Rechnung anzeigt, oder per Überweisung mit Referenz in EUR, GBP oder USD auf das Konto, das Cord ihm anzeigt, erfassen Sie die Zahlung nicht manuell: Cord gleicht sie automatisch ab (SPEI in Rechnungen und die Überweisung mit Referenz sind neue Funktionen, die gerade freigeschaltet werden). So gleichen Sie die übrigen Überweisungen ab:

1. Wenn ein Zahlungseingang eintrifft, suchen Sie in Cord nach der Nummer des Angebots oder nach der Steuernummer des Kunden (der RFC in Mexiko; NIF/CIF, EIN, NIT oder einer anderen lokalen Kennung in den übrigen Ländern).
2. Öffnen Sie die Rechnung (oder das Angebot, falls Sie noch keine Rechnung gestellt haben) und klicken Sie auf Zahlung erfassen, mit Betrag, Zahlungsmethode und Referenz.
3. Der offene Betrag wird neu berechnet; erreicht er null, wechselt die Rechnung zu Bezahlt. Das Erfassen einer Zahlung stempelt die Rechnung nicht: Den CFDI stellen Sie selbst aus. In Mexiko stellt Cord, wenn die Rechnung bereits ein PPD-CFDI ist, sofort das Zahlungskomplement für diese Zahlung aus. In allen anderen Ländern ändert sich nur der kaufmännische Status; es wird nichts bei einer Behörde eingereicht.

Wie Cord die Überweisung mit Referenz abgleicht

Außerhalb Mexikos hat jeder Kunde ein eigenes Konto für alle seine Rechnungen, und jede Zahlung trägt ihre eigene Referenz. Cord gleicht zuerst über die Referenz ab; trifft die Überweisung ohne Referenz ein, über den exakten Betrag unter den offenen Überweisungszahlungen dieses Kunden.

• Es geht weniger ein als geschuldet: Der eingegangene Betrag wird für diese Zahlung zurückgehalten, aber nicht erfasst. Im Verlauf der Rechnung steht „Unvollständige Banküberweisung“ mit dem noch fehlenden Betrag, und die Zahlung wird erfasst, sobald der Kunde den Betrag auf dasselbe Konto und mit derselben Referenz vervollständigt.
• Es geht mehr ein als geschuldet oder es gibt keine offene Zahlung: Der Überschuss bleibt als Guthaben des Kunden bestehen; er gehört nicht Ihnen und wird nicht erfasst. Hat dieser Kunde eine ausstehende Überweisungszahlung in dieser Währung, wird er darauf angerechnet; andernfalls wird er im Verlauf seiner ältesten offenen Rechnung vermerkt, und wenn er keine hat, wird das Team von Cord benachrichtigt. Wird er nicht innerhalb von 75 Tagen angerechnet, versucht der Zahlungsabwickler, ihn an den Kunden zurückzuzahlen.

Abgleich von Online-Zahlungen

Wenn Ihre Kunden online bezahlen (Karte, SPEI in Mexiko, Überweisung mit Referenz, Lastschrift oder über ihr Portal), in einem der Länder, in denen Cord Payments verfügbar ist:

1. Cord erfasst die Zahlung, sobald die signierte Bestätigung des Zahlungsnetzwerks eingeht.
2. Unter Zahlungen ordnen Sie bei Zahlungen zu Angeboten Nummer, Belastung, Gebühr, Nettobetrag und Bankauszahlung einander zu. Die Online-Zahlung einer Rechnung finden Sie im Abschnitt Zahlungen ihrer Detailansicht.
3. Um mit Ihrem Kontoauszug abzugleichen, gehen Sie zu Berichte › Eingegangene Zahlungen, wählen den Zeitraum und klicken auf CSV exportieren: Der Export enthält jede Zahlung zu Angeboten und Rechnungen mit Datum, Nummer, Kunde, Zahlungsmethode, Betrag, Rückerstattung und Nettobetrag. Siehe Einen Bericht als CSV exportieren.